Власти изучают, как усилить контроль за проверкой клиентов криптокомпаний. Сейчас это не так просто из-за АНОНИМНОСТИ как самих клиетов , так и многих операций. РБК разбирался, как устроен криптокомплаенс в России сейчас и кого еще он может затронуть.
На российском крипторынке нет четких требований по проверке клиентов и операций, однако некоторые криптобиржи самостоятельно внедрили KYCи AML-процедуры («знай своего клиента» и противодействия отмыванию денежных средств). Частично они совпадают с мерами банков, но осложнены анонимной природой криптовалют.
В России на законодательном уровне деятельность криптобирж или криптообменников не урегулирована, поэтому обязательные требования по комплаенс-проверке владельцев криптовалют и их операций не установлены. Однако на практике биржи сами внедряют процедуры KYC (know your customer) и AML (antimoney laundering).
«Площадки идут на этот шаг, чтобы минимизировать риск блокировок при выводе криптовалюты в фиатные деньги на банковские карты, то есть это «вынужденная мера для выживания в связке с банковской системой»», отмечает Старший партнер Nordic Star Андрей Гусев в своём комментарии для РБК.
Подробнее читайте по подписке.