Европейские, эмиратские, турецкие, гонконгские и иные иностранные компании с учредителями и акционерами из России и иных стран бывшего СССР часто сталкиваются со сложностями при попытках открытия банковских счетов в странах учреждения компаний. В отдельных случаях проверка при открытии счетов занимает до шести месяцев. Иногда в открытии счетов отказывают вовсе. Подозрение у отдела комплаенса банков вызывает буквально все. Например часто счета отказываются открывать компаниям с учредителями, которые являются однофамильцами фигурантов санкционных списков. При этом банк может не принять во внимание, что имена и (или) отчества учредителя и человека под санкциями не совпадают.
В сложившейся ситуации консультанты и бизнес сообщество ищут банки, которые, во-первых, готовы открывать и обслуживать счета иностранных компаний (а не только компаний, учрежденных в стране соответствующего банка), и во-вторых (и это самое важное), нормально относятся к компаниям с учредителями и акционерами из России и иных стран бывшего СССР. Такие банки были найдены нами в Израиле, а также в ряде экзотических стран, например, в Маврикии. При этом практика показывает, что в указанных банках может очень сильно хромать онлайн функция. Платежные поручения предлагают физически носить в банк или отправлять в банк по факсу с условием обратного звонка для верификации. Это конечно неудобно, но самое главное, что платежи исполняются, и бизнес продолжается.